Cơ quan Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính (CFPB) đã phạt công ty chuyển tiền Wise có trụ sở tại Vương Quốc Anh khoảng 2 triệu đô la vì những hành động bất hợp pháp.
Những hành động này bao gồm quảng cáo chi phí không chính xác và không tiết lộ đúng tỷ giá hối đoái và chi phí khác, CFPB cáo buộc. Cụ thể, cơ quan này cho rằng công ty fintech đã đánh lừa khách hàng tại Hoa Kỳ về các khoản phí rút tiền ATM và không đầy đủ tiết lộ các khoản phí khác. Nó cũng cáo buộc rằng khi người gửi tiền không nhận được đúng hạn, Wise đã không hoàn lại các khoản phí chuyển tiền trong khung thời gian được yêu cầu theo luật. Điều này dẫn đến "hàng trăm nghìn đô la" thiệt hại cho người tiêu dùng, theo CFPB cáo buộc.
Cơ quan đã yêu cầu Wise niêm yết công khai thanh toán khoảng 450.000 đô la để bồi thường cho người tiêu dùng bị tổn thương và một khoản tiền phạt dân sự 2.025 triệu đô la.
“Bằng cách lừa dối khách hàng, Wise đã tạo ra lợi thế không công bằng so với các đối thủ khác trên thị trường chuyển tiền,” Cục trưởng CFPB Rohit Chopra nói trong một tuyên bố bằng văn bản. “Công nghệ mới có thể giúp việc chuyển tiền trở nên rẻ hơn và thuận tiện hơn, nhưng các công ty phải trung thực và tuân thủ các luật pháp lâu đời.”
Công ty hoạt động tại Mỹ thông qua một công ty con trực thuộc hoàn toàn, Wise US. Gần đây, công ty đã thông báo mở rộng hoạt động vào Mexico.
Trong một tuyên bố cung cấp cho TechCrunch, một người phát ngôn của Wise cho biết CFPB đã tiến hành giữa tháng 6 năm 2020 và tháng 5 năm 2021 một cuộc kiểm tra thường xuyên của Wise US Inc. để tuân thủ các luật pháp Mỹ về các nhà cung cấp tài chính khác nhau.
Sau đó, vào tháng 2 năm 2022, CFPB đã nhấn mạnh một số vấn đề mà Wise cho biết mình đã “vô tình hoạt động theo cách mà Cục đánh giá là cần phải giải quyết.”
Wise cho biết họ đã “tự nguyện và dứt khoát bồi thường đầy đủ” cho các khách hàng bị ảnh hưởng tổng cộng 450.000 đô la. Họ cũng nói rằng họ đã “hợp tác đầy đủ với CFPB và ngay lập tức làm việc để giải quyết tất cả các vấn đề được xác định,” với phần lớn được giải quyết vào tháng 11 năm 2022.
Công ty cho biết họ đã đạt được thỏa thuận với Cục vào ngày 30 tháng 1, thêm vào: “Tại Wise, chúng tôi liên tục đầu tư vào chương trình tuân thủ và quy trình của mình để đảm bảo chúng ta duy trì một khung công tác vững chắc, bao gồm ở Mỹ, nơi chúng tôi đã mạnh dạn các đội ngũ và xây dựng công cụ to lớn.”
Đây là ví dụ mới nhất về các công ty fintech bị phạt vì thực hành lừa đảo. Block, công ty mẹ của Cash App, gần đây đã đồng ý trả một khoản phạt 80 triệu đô la trong khuôn khổ một thỏa thuận liên quan đến vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA) và các quy định ngăn chặn rửa tiền (AML).
Muốn nhận thêm tin tức fintech trong hộp thư của bạn? Đăng ký TechCrunch Fintech tại đây.
Muốn liên lạc và gợi ý? Email cho tôi tại maryann@techcrunch.com hoặc gửi cho tôi một tin nhắn trên Signal tại 408.204.3036. Bạn cũng có thể gửi một lời nhắn cho toàn bộ đội ngũ TechCrunch tại tips@techcrunch.com. Để được thông tin liên lạc an toàn hơn, hãy nhấn vào đây để liên hệ với chúng tôi, bao gồm SecureDrop và liên kết tới ứng dụng tin nhắn mã hóa.
