Upvest có thể chưa phải là một cái tên quen thuộc nếu bạn không chú ý đến ngành công nghệ tài chính, nhưng có khả năng bạn đã tương tác với các sản phẩm của công ty này.
Được thành lập bởi Martin Kassing (bức ảnh trên), startup đóng trụ sở tại Berlin xây dựng một nền tảng đầu tư white-label được sử dụng bởi một số công ty fintech lớn nhất châu Âu. Các khách hàng của Upvest bao gồm Bunq, N26, Plum, Raisin, Revolut, Shares và Vivid. Tổng cộng, 50 triệu người có thể truy cập vào nền tảng giao dịch của Upvest.
Việc ký kết tất cả các tên lớn này như khách hàng đã dẫn đến tin tức hôm nay: Upvest đang thông báo về một vòng gọi vốn Series C trị giá €100 triệu (khoảng $105 triệu theo tỷ giá hối đoái hiện tại).
Hedosophia, một công ty quỹ mạo mơ một chút về danh mục đầu tư của họ, đang dẫn đầu vòng gọi vốn này. Sapphire Ventures cũng đang đầu tư, cùng với Bessemer Venture Partners và BlackRock, các nhà đầu tư hiện tại.
Mặc dù Upvest không tiết lộ định giá của mình sau vòng gọi vốn Series C, công ty cho biết định giá của họ “đáng kể cao hơn” so với định giá trước đó (sau vòng gọi vốn Series B trị giá $42 triệu).
“Chúng tôi tin rằng hệ thống toàn diện của họ giải quyết những thách thức độc nhất của các ngân hàng doanh nghiệp, fintech và các nền tảng D2C với tính tiện dụng, sáng tạo và khả năng chịu đựng xuất sắc,” đối tác Sapphire Ventures Andreas Weiskam nói trong một tuyên bố.
Các công ty sử dụng API của Upvest có thể cung cấp giao dịch cổ phiếu phân chia và truy cập vào các sản phẩm tài chính khác, như quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và quỹ hỗn hợp. Công ty không muốn dừng lại ở đây khi họ dự định cung cấp tiền điện tử, sản phầm phái sinh, ELTIFs (Quỹ Đầu Tư Dài Hạn Châu Âu), và trái phiếu bằng bất kỳ loại tiền tệ nào trong tương lai gần.
Chỉ trong năm 2024, Upvest đã xử lý 20 triệu đơn đặt hàng. Con số này sẽ cao hơn rất nhiều vào năm tới khi công ty đã thấy khoảng 1 triệu giao dịch mỗi tuần gần đây. Startup cũng dự đinh ký kết khách hàng mới khi gần đây họ đã nhận được sự cho phép từ Cơ Quan Hành Chính Tài Chánh (FCA) để hoạt động tại Vương Quốc Anh.
Mặc dù Upvest có thể chấp nhận khách hàng trên toàn Khu vực Euro và Vương Quốc Anh, công ty vẫn còn một số công việc để cung cấp một nền tảng giao dịch mà cảm thấy thực sự địa phương ở tất cả các thị trường khi nhiều khách hàng thích đầu tư thông qua các tài khoản đầu tư đặc biệt.
Ví dụ ở Pháp, một tài khoản tiết kiệm được quy định cho phép bạn đầu tư vào một danh mục cổ phiếu của các công ty châu Âu - được gọi là PEA (Kế hoạch Tiết Kiệm Hành Động) - đang rất phổ biến. Các tài khoản như vậy được thiết kế để khuyến khích cá nhân giữ cổ phiếu và chứng khoán trong thời gian dài. Nếu họ giữ vị thế của mình ít nhất năm năm và thu lợi, họ sẽ nhận được xử lý thuế ưu đãi.
Tương tự, Vương Quốc Anh có các sản phẩm phổ biến khác như ISA (một tài khoản tiết kiệm không thuế) và SIPP (một bọc lìa hưu).
Upvest rõ ràng nhận thức được những sự khác biệt địa lý này và dự định bổ sung hỗ trợ cho các giải pháp địa phương trong tương lai.
Những tính năng bổ sung như vậy sẽ tạo ra một rào cản cho các đối thủ cố gắng xây dựng một nền tảng đầu tư white-label. Nhưng về đề cập đến đối thủ cạnh tranh, Bitpanda cũng cung cấp một giải pháp white-label đã được sử dụng bởi các fintechs Lydia và N26 (cho các tính năng đầu tư tiền điện tử).
Những công ty này không chỉ đang cố gắng xây dựng nền tảng công nghệ tốt nhất. Họ cần có được giấy phép, ký kết đối tác mới, và mở rộng cùng với các khách hàng của họ. Và Upvest bây giờ đã có rất nhiều tiền trong tài khoản để hỗ trợ 50 triệu khách hàng tiếp theo của mình.
