Đã có việc đầu tiên? Đây là một số mẹo về thuế dành cho người nộp lần đầu

Tập hợp tài liệu của bạn

Bước đầu tiên là tập hợp tất cả tài liệu liên quan, Eva Simpson, phó chủ tịch Giá trị thành viên, Dịch vụ Thuế và Tư vấn của Viện Kế toán Quốc gia Mỹ nói.

“Theo dõi tài liệu rất quan trọng, đặc biệt là nếu họ đang theo học cấp đại học và có thư từ gửi đến nhà cha mẹ,” Simpson nói.

Ringbauer cũng khuyên bạn nên tạo ra một thư mục, vật lý hoặc điện tử, với tất cả các tài liệu bạn cần để dễ dàng nộp thuế.

Mặc dù các tài liệu cần thiết có thể phụ thuộc vào trường hợp cá nhân của bạn, đây là danh sách chung của những gì mọi người cần:

— Số Bảo hiểm Xã hội

— Biểu mẫu W-2, nếu bạn đang làm việc

— 1099-G, nếu bạn không làm việc

— Biểu mẫu 1099, nếu bạn làm việc tự do

— Hồ sơ tiết kiệm và đầu tư

— Bất kỳ khoản trừ nào đủ điều kiện, chẳng hạn như chi phí giáo dục, hóa đơn y tế, đóng góp từ thiện, v.v.

— Thuế quyền lợi, chẳng hạn như thuế con cái, thiết lập tiết kiệm hưu trí, v.v.

Nói chuyện với cha mẹ của bạn

Rất nhiều người trẻ vẫn nhận được một số hỗ trợ tài chính từ cha mẹ khi họ sẵn sàng nộp thuế lần đầu tiên. Rất quan trọng mà người nộp lần đầu tiên trò chuyện với cha mẹ của họ trong trường hợp họ đang bị tuyên bố là người phụ thuộc, Simpson nói.

“Việc được tuyên bố là người phụ thuộc ảnh hưởng đến dấu hiệu trừ và đủ điều kiện cho một số khoản thuế,” Simpson nói.

Việc trò chuyện với cha mẹ của bạn sẽ ngăn bạn khỏi việc tuyên bố các khoản trừ thuế mà bạn có thể không đủ điều kiện nếu họ tuyên bố bạn là người phụ thuộc. Nếu cha mẹ bạn tuyên bố bạn là người phụ thuộc, bạn sẽ thêm thông tin này vào báo cáo thuế của mình.

Biết về các khoản trừ thuế và quyền lợi

Biết xem bạn có đủ điều kiện cho bất kỳ khoản trừ thuế hay quyền lợi nào là bước quan trọng khi nộp thuế, Simpson nói. Khoản trừ thuế có thể giảm số tiền thuế bạn phải trả hoặc tăng số tiền hoàn trả của bạn. Một số quyền lợi thuế liên quan cho người nộp lần đầu tiên bao gồm quyền lợi thuế Học vụ American Opportunity và quyền lợi thu nhập đã kiếm được.

Khi đến với việc trừ, bạn có thể chọn mức trừ chuẩn hoặc phân tích. Phân tích thường chỉ hợp lý nếu các khoản trừ phân tích của bạn tích lũy thành hơn mức trừ chuẩn hiện tại là $14,600 cho người độc thân và $29,200 cho một cặp vợ chồng.

“Trong nhiều trường hợp, người nộp lần đầu tiên sẽ không cần phải phân loại các chi phí của mình,” Simpson nói.

Việc tìm hiểu hoặc hỏi một chuyên gia về những loại khoản trừ thuế và quyền lợi thuế mà bạn đủ điều kiện có thể giúp bạn tiết kiệm tiền,

Bao gồm việc đầu tư và thu nhập từ nền kinh tế chia sẻ

Nếu bạn làm freelance, làm việc trong các dịch vụ chia sẻ hoặc bán quần áo của mình trực tuyến ngoài công việc bán thời gian hoặc toàn thời gian của bạn, bạn phải thêm thu nhập này vào báo cáo thuế của bạn, Tim McGrath, một kế hoạch viên tài chính công nhận đặt bắt ở Chicago nói.

Quên thêm thu nhập thuế từ công việc tự do vào tài liệu thuế của bạn là một sai lầm phổ biến của những người nộp trẻ tuổi, Ringbauer nói.

Một số công nhân chia sẻ nhận biểu mẫu 1099 từ nhà tuyển dụng của họ trong khi người khác không, nhưng cả hai đều phải ghi lại thu nhập và chi phí của họ để có thể thêm vào báo cáo thuế của họ.

Biết về các nguồn tài nguyên có sẵn

Simpson khuyên người nộp lần đầu nên tìm hiểu các tài nguyên nhiều để nộp thuế miễn phí hoặc với chi phí thấp. Một trong số đó là chương trình Direct File mới, cho phép mọi người ở 25 tiểu bang có biểu mẫu W-2 rất đơn giản tính toán và gửi báo cáo của họ trực tiếp cho IRS mà không mất phí.

Ngoài Direct File, IRS cung cấp dịch vụ chuẩn bị thuế hướng dẫn miễn phí làm toán cho bạn. Điều này có sẵn cho những người kiếm từ $79,000 hoặc ít hơn mỗi năm. Nếu bạn có câu hỏi khi làm việc trên biểu mẫu thuế của mình, IRS cũng cung cấp một công cụ trợ giúp thuế tương tác có thể cung cấp câu trả lời dựa trên thông tin của bạn.

AARP cũng cung cấp một bộ xác định trợ giúp thuế nơi bạn có thể tìm kiếm sự trợ giúp thuế gần bạn.

Kiểm tra lại để tránh sai sót

Sai lầm có thể xảy ra với mọi người, nhưng việc từ chối một cách cố ý thu nhập có thể có hậu quả nghiêm trọng hơn, Ringbauer nói. Nói chung, nếu bạn mắc một sai lầm hoặc thiếu thông tin gì đó trong báo cáo thuế của bạn, IRS sẽ kiểm tra bạn, có nghĩa là họ sẽ yêu cầu bạn cung cấp thêm tài liệu.

Một sai lầm phổ biến là không thông báo nguồn thu nhập như công việc tự do hoặc bán sản phẩm trực tuyến, Ringbauer nói. Điều này, ông nói, nên được coi trọng.

“Một trong những thách thức lớn nhất là không nghiêm túc, không quan tâm đến sự tinh tế,” Ringbauer nói. “Phải là thông tin chính xác và chính xác, không phân biệt bạn tự chuẩn bị hay bạn làm việc với một chuyên gia, vì cuộc sống là chính xác.”

Nếu bạn cần chỉnh sửa một lỗi trong báo cáo thuế bạn đã nộp, bạn có thể nộp một báo cáo sửa đổi.

Giữ kỷ lục của bạn

Luôn luôn là thực hành tốt để giữ kỷ lục của báo cáo thuế của bạn, chỉ khi IRS kiểm tra bạn về một mục mà bạn đã báo cáo nhiều năm trước, Ringbauer nói. IRS khuyến nghị bạn nên giữ tài liệu của mình ít nhất ba năm và lên đến bảy tùy thuộc vào tình hình của bạn.

Ringbauer khuyến nghị cho khách hàng của mình giữ kỷ lục về các tài liệu thuế trong một thư mục điện tử trên một nền tảng đám mây mà họ chọn. Bảo vệ mật khẩu cho các thư mục thuế của bạn cũng có thể thêm một lớp bảo vệ chống lại kẻ lừa đảo.

Tổng hợp bởi Charles Schwab Foundation để cải thiện kiến thức tài chính. Quỹ độc lập này là độc lập với Charles Schwab và Co. Inc. AP chịu trách nhiệm duy nhất về báo cáo tin tức của mình.